Política KYC e AML

Na prática, o KYC em IMMEDIATE NEXTGEN significa que recolhemos e confirmamos um pequeno conjunto de factos básicos sobre si: o seu nome completo, a sua data de nascimento, o seu país de residência, os seus dados de contacto e o método de pagamento que pretende utilizar. Comparamos os dados que digitou no formulário de registo com os dados apresentados nos documentos que envia.

O que não fazemos

Não solicitamos a sua chave de acesso a serviços bancários digitais, o seu código PIN completo do cartão, nem permissão para controlar remotamente o seu equipamento. Nenhuma pessoa da nossa equipa jamais o fará. Qualquer comunicação que solicite isso não vem de nós e deve ser comunicada através do formulário de denúncia.

Os controlos AML são mais amplos do que uma verificação de identidade única. Cobrem classificação de risco de novas contas, rastreio de sanções e pessoas politicamente expostas, limites em padrões de financiamento incomuns, manutenção de registos, escalação interna de atividades suspeitas e, quando a lei aplicável o exigir, comunicação à autoridade competente.

Quando requisitos AML e uma instrução do cliente colidem, os requisitos AML prevalecem. Isto pode resultar num atraso da transação, uma solicitação de documentação complementar ou uma conta com acesso limitado até à conclusão da investigação.

1. 01

   Obrigação legal

   Os serviços que detêm ou transmitem fundos de clientes são geralmente obrigados a identificar os seus clientes antes de prestarem o serviço. Isto não é opcional e aplica-se a todas as contas sem exceção.

2. 02

   Proteger o seu dinheiro

   A verificação associa uma conta a um titulador identificável. Dificulta significativamente a tomada não autorizada de contas e assegura que transferências de fundos apenas podem ser direcionadas para uma conta de destino confirmadamente sua.

3. 03

   Manter a plataforma limpa

   O controlo mantém pessoas sancionadas e operações de entidades legais sem clareza na origem dos fundos fora da plataforma, protegendo todos os restantes utilizadores do serviço.

4. 04

   Levantamentos mais rápidos depois

   Uma conta já verificada não necessita de análises adicionais no momento do levantamento, período em que esperas são especialmente indesejáveis.

1. Documento de identidade

Um documento emitido pelo governo que mostre a sua fotografia, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de validade. Os tipos comummente aceites são um passaporte, um cartão de identidade nacional ou uma carta de condução quando emitida como documento de identidade fotográfico. O documento deve ser válido e não estar expirado.

2. Comprovativo de morada

Um comprovante recente, habitualmente produzido durante os últimos períodos, que demonstre o seu designação e o endereço onde reside registado na sua conta. Exemplos comuns incluem faturas de serviços básicos, extratos bancários ou de crédito, notificações fiscais governamentais, ou comunicações oficiais provenientes de órgãos administrativos. Apartados postais e endereços pertencentes a outras entidades não são permitidos.

3. Comprovativo do método de pagamento

Comprovação de que a fonte de fundos lhe é legítima. Num cartão, geralmente uma fotografia do cartão exibindo o seu designação, os seis números iniciais e quatro finais, e data de vencimento, mantendo os restantes números e código de segurança ocultos.

Para um crédito de uma conta de banco, um documento ou atestado em seu nome indicando o código da conta. Para um portefólio electrónico, uma imagem do ecrã da conta apresentando o seu nome e o código de identificação da conta.

Formatos e tamanho de ficheiro

Tamanho máximo dos carregamentos, extensões aceites e pedidos suplementares de documentação encontram-se publicados no painel de verificação da sua conta. Documentação em vernáculo distinto da língua da conta pode requerer tradução juramentada; a divisão de conformidade comunicará se necessário.

1. 01

   Registar

   Crie a conta com o seu verdadeiro nome legal, data de nascimento, país de residência, correio electrónico e número de telefone. Os detalhes que não correspondem aos seus documentos são a causa mais comum de atraso.

2. 02

   Confirme os dados de contacto

   Confirme o seu endereço de correio electrónico e, quando solicitado, o seu número de telefone. Isto prova que os canais de contacto lhe pertencem.

3. 03

   Carregue o seu documento de identidade

   Carregue as páginas que contêm a sua fotografia e dados pessoais. Algumas verificações incluem uma breve etapa de vivacidade ou autofoto para confirmar que o documento pertence à pessoa que o detém.

4. 04

   Carregue comprovativo de morada

   Carregue um documento recente e qualificado em seu nome na morada em arquivo.

5. 05

   Confirme o método de pagamento

   Forneça prova do instrumento que utilizará para financiar e receber levantamentos.

6. 06

   Análise e verificação

   O departamento de conformidade revê o arquivo, realiza os testes obrigatórios de sanções e risco, e valida a conta ou solicita uma alteração.

7. 07

   Confirmação

   O utilizador recebe uma notificação quando o estado da conta muda. O estado atual é sempre visível na área de verificação da sua conta.

Os tempos de análise dependem do volume, da qualidade dos carregamentos e de se qualquer análise adicional for acionada. A janela de processamento que se aplica à sua conta, juntamente com o estado atual de cada documento, é apresentada na área da sua conta - esta figura publicada é a que deve considerar, e não qualquer outra figura citada noutro local.

• Arquivos transparentes, íntegros e sem manipulação são processados com maior celeridade.
• Submissões realizadas além do período laboral entram numa fila para análise no próximo dia laborável.
• A análise melhorada, quando necessária, acrescenta tempo e é comunicada ao utilizador.

Se uma decisão não lhe for clara, contacte o apoio e peça a razão. Quando a lei nos permite explicar, faremos.

O que é monitorizado

Metodologia de aportes e levantas, mudanças no instrumento de crédito, alterações de localização geográfica ou informações de contacto, atividade incompatível com o perfil declarado na inscrição, bem como toda a atividade sinalizada pelos nossos sistemas de detecção.

O que pode acontecer como resultado

• Um pedido de documentos atualizados ou uma explicação sobre a origem dos fundos.
• Uma suspensão temporária de uma transação específica enquanto é revista.
• Modificação dos limites estabelecidos na sua conta.
• Restrição ou encerramento da conta quando a lei o exigir.

Registos

Os dados de identificação e registos de transações são retidos pelo período exigido pela lei aplicável após o término da relação, e são tratados em conformidade com a nossa Política de Privacidade. Em certas circunstâncias, a lei impede-nos de informar um cliente de que foi feito um relatório.

• Forneça informações precisas, actuais e completas, e mantenha-as actualizadas.
• Utilize apenas os seus próprios fundos e os seus próprios instrumentos de pagamento - nunca os de terceiros.
• Mantenha uma única conta e guarde as suas credenciais em sigilo.
• Responda aos pedidos de documentos dentro do prazo indicado no pedido.
• Comunique-nos rapidamente se modificar o país da sua morada, denominação legal ou instrumento de crédito.
• Comunique imediatamente qualquer suspeita de acesso não autorizado à sua conta.

Apresentar documentação forjada ou alterada constitui situação grave. Implica o fecho da conta e, quando exigido pela jurisdição aplicável, comunicação aos organismos competentes.

Licenças e informações regulamentares